【賢く備える】ソニー生命の資産運用方法とは？ライフプランに合わせた活用術をやさしく解説！

ソニー生命は「保険＋資産運用」のプロ

「保障」だけじゃない！ライフプランナーが資産設計をサポート

ソニー生命は、一般的な生命保険会社とは少し違い、「ライフプランナー」と呼ばれる専属担当者が一人ひとりに合わせてオーダーメイドの資産設計を提案してくれます。

「保険＝万一の備え」だけじゃなく、「将来の資産形成」にも使えるのが魅力！

ソニー生命の代表的な資産運用型保険

1. 変額保険（終身型）

保障と資産運用がセットになった保険です。保険料の一部が投資信託で運用され、運用実績に応じて解約返戻金や死亡保険金が増減します。

✔ 特徴：

運用益は非課税（一定条件下）

保障を確保しながら資産形成できる

運用先は複数のファンドから選べる

2. 積立利率変動型終身保険

一定の最低利率が保証されつつ、金利状況によって利率が変動するタイプの保険。元本割れしにくく、安定志向の人に人気です。

✔ 特徴：

安定的に資産を増やしたい方向け

一時払い（まとまった資金で） or 月払あり

相続対策としても活用される

3. 学資保険（学資プランナー）

お子さまの進学に向けて、計画的に貯めるためのプラン。返戻率が高く、早めに加入すると運用効果がより大きくなります。

✔ 特徴：

大学進学時に備えた給付金設定が可能

契約者に万一があった場合、保険料の支払いが免除

「貯蓄＋保障」が両立できる

こんな人におすすめ！

✔ 長期的にお金を育てたい

毎月一定額を積み立てながら、保険の機能を持たせることで「守りながら増やす」資産形成が可能です。

✔ 投資初心者だけど興味はある

変額保険などは「プロが運用」してくれる仕組みなので、自分で投資先を選ばなくてもOKです。

✔ 将来の教育資金や老後資金を効率よく準備したい

学資保険や終身保険を活用すれば、用途に合わせた資産設計が可能になります。

契約する前に知っておくべき注意点

元本保証ではない商品もある

変額保険は運用成績によって増減するため、元本割れのリスクがあります。ただし、最低保障や運用先の分散でリスクはある程度抑えられます。

途中解約で元本割れする場合も

特に契約から数年以内の解約では、支払った保険料より少ない金額しか戻らないこともあるので、長期で考えるのが基本です。

ファンド選びや管理はライフプランナーと相談

自分に合ったファンド配分や出口戦略（解約・受け取り方法）を決めるには、プロに相談するのが安心です。

まとめ｜ソニー生命の保険は“資産形成のパートナー”

保険は「もしも」に備えるだけでなく、「これから」に備える手段としても活用できます。

ソニー生命の保険＝“育てる保障”

変額保険でリターンを狙う

積立型保険でコツコツと育てる

学資保険で未来の教育費をしっかり準備

ライフプランナーと一緒に、あなたの人生設計にぴったりの資産運用スタイルを見つけましょう！